Granite 推出首款比特币 DeFi 流动性协议，优先考虑安全性和信任

开曼群岛，开曼群岛，2024 年 9 月 12 日，Chainwire

首个 DeFi 流动性协议，致力于重新定义 DeFi 的信任和安全

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Granite 是一项开创性的比特币 DeFi 流动性协议，它为用户提供了前所未有的安全性和对其比特币资产的控制权，今天宣布推出。Granite 由 Trust Machines 孵化，代表了 DeFi 领域的重大发展，为透明度和以用户为中心的金融服务树立了新标准——所有这些都由比特币 L2 的强大功能支持。

Granite 利用 Stacks 最近推出的 Nakamoto 升级和 sBTC 比特币桥，使 BTC 用户无需中心化托管即可访问 DeFi。Nakamoto 升级将 Stacks 的区块速度提高了 100 倍，同时保持了其独特的转移证明 (PoX) 共识机制和比特币最终性。sBTC 是一种开源比特币桥，由开放的 Stacks 验证器网络通过比特币区块链上的阈值签名脚本进行保护和管理，允许在 DeFi 中无需许可和去中心化地使用 BTC。这些升级共同为比特币 DeFi 铺平了道路。

Granite 创始贡献者 Blaize Wallace 表示：“目前，在 DeFi 中使用 BTC 还没有安全的方法。协议决定以牺牲交易对手和协议风险为代价来最大化收益。Granite 采取了相反的做法。”

Granite 引入了以借款人为中心的 DeFi 流动性模型，该模型可最大限度地提高资产安全性、最大限度地降低清算风险，并允许用户定制自己的风险敞口。

无需再抵押： 通过从不借出借款人的抵押品并且每个市场只拥有一种可借入资产，Granite 消除了主要的 DeFi“池风险”模型，该模型将所有用户暴露在风险最高的池资产的下行风险中。
清算至偿付能力： DeFi 协议通常会清算 50-100% 的头寸，这可能导致借款人损失抵押品。相反，Granite 使用“软清算”，只清算到偿付能力的程度，让过度借贷的借款人有机会以最小的损失度过经济低迷期。
离线位置追踪： 追踪账户健康和利率的推送通知使借款人可以放松并接收相关账户警报，而不必一直盯着屏幕。
分阶段 LP 头寸： LP 可以质押自己的仓位，进入可能获得更高回报的次级风险部分，从而调整自己的风险状况，并且所有 LP 仍然受到协议储备作为第一道防线的保护。

尽管比特币是资本化程度最高的加密资产，但大多数比特币都处于闲置状态，没有被持有者使用。其他区块链则呈现出鲜明的对比，它们的原生加密货币（如 ETH）被积极部署到验证者（质押）和 DeFi 协议中，作为抵押品或流动性对。作为一种去中心化非托管协议，Granite 为借贷带来了比特币区块链上通常没有的透明度，旨在扭转这一趋势。

Trust Machines 首席执行官兼联合创始人 Muneeb Ali 表示：“目前，只有约 1% 的比特币用于 DeFi，这主要是因为比特币用户首先希望确保他们的 BTC 是安全的。Granite 的安全导向方法创造了一个开始解锁剩余 99% BTC 资本的机会。这是我考虑用我的 BTC 使用的唯一流动性协议。”