由于技术故障导致超过 3000 万笔交易不受监控，Coinbase Europe 与爱尔兰中央银行达成了 2150 万欧元的和解。
Coinbase Europe Limited 是美国主要加密货币交易所 Coinbase 的欧洲子公司，已取得重大进展 沉降。该协议是在技术合规失败后与爱尔兰中央银行（CBI）达成的。具体来说，Coinbase 必须向政府支付 2470 万美元（约合 2470 万美元的罚款），总计 2150 万美元的罚款。该处罚涵盖 2021 年至 2022 年期间违反反洗钱 (AML) 义务的行为。
Coinbase Europe 承认在反洗钱监控方面存在重大合规失误
该交易所承认存在三个编码错误，影响了其内部交易监控软件。此次故障导致二十一个监控场景中的五个仅筛选某些交易是否存在可疑活动。结果，全年超过 3000 万笔交易没有得到正确监控。这些未受监控的交易价值超过 1,760 亿欧元。
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Coinbase Europe 承认违反了其重要的交易监控义务。此外，它承认未能采取适当的内部政策和控制。需要这些控制措施来有效防止和侦查恐怖主义融资和洗钱活动。该公司还承认应该对另外 184,790 笔交易进行额外监控。
央行初步确定的制裁总额超过3060万欧元。然而，CBI 根据和解计划获得了百分之三十的折扣。和解已于昨天，即 2025 年 11 月 5 日达成。Coinbase Europe 已接受谴责和罚款。不过，制裁措施仍有待高等法院最终确认。
央行副行长科尔姆·金凯德强调了失败的严重性。他指出，执法部门在很大程度上依赖于受监管的金融机构来监控和报告他们的怀疑。他说，这样一个系统的失败为犯罪分子提供了良好的机会。
加密资产是独一无二的，因为它们的技术特征带来了一些非常具体的问题。它们的跨境和匿名能力使它们对犯罪分子特别有吸引力。因此，提供加密服务的公司现在实施强有力的控制至关重要。
Coinbase 提交延迟报告，加强合规系统
随后对不受监控的交易进行审查是一项艰巨的任务。 币库 欧洲花了近三年的时间才完成了对所有受影响交易的全面监控工作。此次审查后，该公司向当局提交了 2,700 多份可疑交易报告 (STR)。这些最新报告表明可能存在犯罪活动，需要采取进一步行动。
可疑报告包括对严重犯罪活动的怀疑。其中包括潜在的洗钱、各种欺诈和诈骗企图以及网络攻击。此外，还有人怀疑与贩毒和儿童性剥削材料有关。
Coinbase公开宣称已通过内部测试发现了该问题。它在发现后几周内修复了编码错误。从那时起，该公司彻底改进了其测试协议。它还加强了交易监控系统的监控，以避免将来再次出现此类错误。 Coinbase 了解正确的反洗钱程序在全世界的重要性。
